AML Policy - Wwft

Omdat wij cadeaubonnen inkopen dienen wij ons te confirmeren aan de vijfde anti-witwasrichtlijn (AMLD5), een Europese richtlijn die het witwassen van elektronisch geld moeten voorkomen en in de Nederlandse wet is vastgelegd. Deze wet is gericht op de aankoop en besteding van zogenoemde open-loop cadeaubonnen. Voorbeelden hiervan zijn de VVV bon en de fashioncheque. Dit zijn bonnen die op meerdere locaties ingeleverd kunnen worden en niet gebonden zijn aan de winkel van de uitgever. Closed - loop cadeaubonnen zijn uitgesloten binnen deze wetgeving. Minderduur.nl neemt deze zaak echter zeer serieus en heeft eigen maatregelen genomen met betrekking tot deze closed - loop cadeaubonnen.

Open - loop cadeaubonnen

Deze worden bij minderduur niet ingekocht en ook niet aangeboden.

Closed - loop cadeaubonnen

Ondanks dat deze cadeaubonnen niet onder de AMDL5 vallen nemen wij hier wel de nodige maatregelen. Hieronder sommen wij de maatregelen op die wij nemen als aanvulling op de AMLD5. We maken hierbij het onderscheid tussen de maatregelen voor het inkopen van de cadeaubonnen als ook het verkopen van de cadeaubonnen.

Aangeboden cadeaubonnen

Alle gegevens aangaande een aangeboden cadeaubon worden tegen ons transactiesysteem aangehouden en gecontroleerd. Hierbij hanteren wij de volgende regels:

• Men mag maximaal 6 bonnen per jaar aanbieden
• Men mag maximaal 2 bonnen per maand aanbieden
• Men mag maximaal voor EUR 500,- per jaar aan cadeaubonnen aanbieden
• Bij bedragen vanaf EUR 100,- kan om een kopie legitimatie worden gevraagd
• Het maximaal aangeboden bedrag per cadeaubon is EUR 150,-
• Grotere bedragen kunnen niet binnen het aanbod formulier worden aangeboden
• Het geld wordt uitsluitend overgemaakt naar een Nederlands rekeningnummer

Verkochte cadeaubonnen

Voor de verkochte cadeaubonnen gelden de daarvoor aanwezige regels binnen de AMDL5. Dit wil zeggen dat voor de door ons aangeboden closed - loop cadeaubonnen geen verdere beperkende maatregelen gelden.